Ekonomik yaptırım listelerinin gerektiği gibi uygulanması, Ortak Dış ve Güvenlik Politikası’nın hedeflerine ulaşılması ve her şeyden önce terör finansmanının önlenmesine yardımcı olmak açısından çok önemlidir. Para cezası verilmesi hem kamu hem de özel sektörün bir yükümlülüğüdür. Bu bağlamda, AB’nin ilgili mevzuattan etkilenen çoğu finansal işlem ve havaleye katıldığı için kredi ve finans kuruluşlarına karşı özel sorumlulukları vardır.
Özel Yaptırım Listeleri Nelerdir?
Yaptırım listeleri yasal kısıtlamalardır ve genellikle devlet kurumları veya uluslararası yetkililer tarafından uygulanır. Bunlar öncelikle finansal suç işleyen (veya bu suçlara karışan) bireyler, işletmeler ve hatta ülkeler tarafından yapılan işlemleri sınırlamak veya önlemek için getirilmiştir. Yaptırım listeleri organize suç ağlarıyla mücadeleye yönelik küresel çabalarda önemli bir rol oynamaktadır ve bu nedenle kara para aklamayla mücadele sürecinin önemli bir parçasını oluşturmaktadır. Çoğu hükümet ve finans kuruluşunun kendi listeleri vardır. Sonuç olarak, dünya çapında yaptırım listelerinde uzmanlaşmış yüzlerce farklı veri tabanı bulunmaktadır. En önemlileri arasında Birleşik Krallık Entegre Listesi, Amerika Birleşik Devletleri Özel Olarak Tanımlanmış Vatandaşlar ve Engellenmiş Kişiler Listesi ve Birleşmiş Milletler Listesi bulunmaktadır. Müşteriler ve potansiyel müşteriler için yaptırım listelerini manuel olarak sıralamak, analiz edilecek çok fazla liste olduğundan ve genellikle eşleşen sonuçlar yanlış pozitif olduğundan zaman alır ve yanlış sonuçlar verir. Yaptırım kontrollerini gerçekleştirmenin en verimli ve güvenilir yolu Kara Liste ve Yaptırım Listesi sorgulama yazılım hizmetleri veren profesyonel yazılım tedarikçilerinden hizmet almaktır.
Dow Jones nedir?
Dow Jones İzleme Listesi, küresel kara para aklamayla mücadele düzenlemelerine uymaya yardımcı olan yüksek riskli üçüncü tarafları belirler. Dow Jones İzleme Listesi, kıdemli PEP’ler, aileleri ve yakın akrabalarının yanı sıra ulusal ve uluslararası yaptırım listeleri ile önde gelen suçlara karışan kişilerin profilleri hakkında kapsamlı bilgiler sağlar.
WorldCheck nedir?
WorldCheck, finansal risklerin belirlenmesine, yönetilmesine ve kimliğin/itibarın ele alınmasına yardımcı olmak için dünya çapında kullanılan, siyasi nüfuz sahibi kişileri (PEP) ve yüksek riskli bireyler ile kuruluşları içeren bir veri tabanıdır. WorldCheck, Ekim 2018’de Blackstone Corporation ile birleşme anlaşmasının ardından Refinitiv’e devredilmeden önce Thomson Reuters’in risk yönetimi çözümleri grubunun bir parçasıydı. Veriler, finansal suç oranını temel almaktadır. Öncelikle, WorldCheck Intelligence bankalar ve finans kuruluşları tarafından risk değerlendirmesi, yönetimi ve koordinasyonu için eksiksiz bir çözüm olarak kullanılmaktadır. Ancak yasa karmaşıklaştıkça ve kapsamı giderek daha küresel hale geldikçe bu bilgiye duyulan ihtiyaç finans sektörünün ötesine geçerek tüm sektörlerdeki kuruluşları da içine almıştır.