6. Kara Para Aklamayla Mücadele Yönergesi

6AMLD, Avrupa Birliği’nin İngiltere ve ABD üzerinden Türkiye’ye uyguladığı son yaptırımlar arasında yer alır. AB yakın zamanda 5AMLD’yi uygulamaya koymuştur. Ancak 5AMLD’de bazı belirsizlikler vardır. Bu nedenle AB yeni bir direktif olan altıncı kara para aklama yönergesini uygulamaya karar vermiştir. AB dışında faaliyet gösteren kuruluşların 3 Haziran 2021’e kadar 6AMLD’ye uyması gerekmektedir. Altıncı kara para aklama yönergesiyle AB, kara para aklama suçlarını tespit etmeyi ve yaptırımlara daha fazla odaklanmayı hedeflemektedir.

6AMLD nedir?

Avrupa Birliği düzenlemeleri, ulusal düzeyde geçerli olan katı kurallara sahip yasal prosedürlerdir. Yönergelerin AB düzeyinde onaylanması ile, yönerge tüm AB ülkeleri için geçerli hale gelmektedir. AB’deki düzenleyici makamların bu yönergeleri hazırlamaktaki temel amacı müşterileri ve işletmeleri kara para aklama gibi yasa dışı faaliyetlere karşı korumaktır. Altıncı kara para aklama yönergesi de bir Avrupa Birliği düzenlemesidir. 6AMLD, 5AMLD düzenlemelerine kıyasla daha katıdır. AB kara para aklama yönergesi, mevcut kurumların AML düzenlemelerinin kapsamını genişleterek ve bazı cezai yaptırımları güçlendirerek finans kuruluşlarına kara para aklama ve terör finansmanı ile mücadelede daha fazla sorumluluk vermeyi amaçlamaktadır. Altıncı kara para aklama yönergesi  eylem kapsamını genişletmekte, bir suçla ilgili kanıt için kilit noktaları tanımlamakta ve kripto para birimi düzenlemelerini geliştirmektedir.

Finans kuruluşlarının bu mevzuata uyması zor olsa da şirketler bu yasalar sayesinde kara para aklama suçlarının işlenmesini daha kolay engelleyebilmektedir. Kara para aklama, terör finansmanı, kaçakçılık, rüşvet, yolsuzluk ve insan kaçakçılığı gibi suçlarla doğrudan bağlantılıdır. 6AMLD ile finans kuruluşları daha etkili bir AML programı uygulayabilecektir. Ayrıca kara para aklama suçları da önlenebilecektir. AB bölgesinde faaliyet gösteren kuruluşlar 3 Aralık 2020’ye kadar altıncı kara para aklama yönergesine uymak zorundadır. AB dışında faaliyet gösteren kuruluşların da 3 Haziran 2021’e kadar 6AMLD’ye uyması gerekmektedir.

İngiltere 6MLD’yi uygulayacak mı?

İngiltere Hükümeti, altıncı kara para aklama yönergesine derhal uygulamamayı tercih etti. Bunun nedeni öncelikle Hükümetin, mevcut İngiltere kanununun halihazırda 6AMLD’nin gereklilikleriyle büyük ölçüde uyumlu olduğu görüşüne dayanmaktadır ve ayrıca birçok durumda İngiltere’nin bu konuda çok daha ileride olduğu dikkate alınmaktadır.

6. Kara Para Aklamayla Mücadele Yönergesi (6AMLD): Önemli Noktalar

6AMLD’nin önemli bileşenlerinden biri, nelerin kara para aklama suçu oluşturduğuna ilişkin tanımının uyumlaştırılmasıdır. Bu uyumlaştırma ile Birlik, farklı Üye Devletlerin kendi mevzuatları arasındaki bazı yorum boşluklarını kapatacaktır. Ayrıca yasadışı aktörlerle mücadeleyi daha tutarlı hale getirecektir. 6AMLD başta çevre suçları ve siber suçlar olmak üzere 22 temel suçu belirler. Bu tür suçların ortaya çıkması, AB’nin kendi sınırları içinde olup bitenlere karşı daha ileri düzeyde hassaslaştığını ve proaktif bir tavır aldığını göstermektedir.

Kapsamın genişletilmesiyle, kurum adına görünen bireyler veya yetki ya da kontrol rolündeki bireyler de dahil olmak üzere, bir kuruluş veya ortaklık içindeki her bir suçlu birey ve seçimle yetkilendirilmiş kişiler dolandırıcılık veya finansal suçlamalardan ayrıca sorumlu olabilir. Bu yöntemde, her varlık ve kişi, yasadışı faaliyete yönelmemeleri durumunda cezaya çarptırılabilir.

Altıncı kara para aklama yönergesi iki taraflı suçluluğun zorluğuna değinir; bu, bir temel suçun ayrıca ücret aralığının nihayetinde aklandığı olağanüstü bir yargı alanında da olabileceği ilkesidir. 6AMLD, ilgili suçların birkaç üye devlette kovuşturulabilmesi için yargı alanları arasında belirli gerçeklerin paylaşılması ile ilgili gereklilikleri ortaya koymaktadır. İlgili Devletler, hangi yargı yetkisinde kovuşturma yapılacağına karar vermek için mağdurların menşe ülkesi, uyruğu ve suç işleyenin gözlemlendiği bölge ile birlikte, olayın unsurlarını dikkate alarak ceza davalarını merkezileştirmek için toplu olarak hareket edebilir.