2020 AML Para Cezaları ve Yaptırımlar
2020 AML para cezaları ve müeyyideleri genellikle finansal suçları önlemeye yönelik politikaları, yasaları ve düzenlemeleri içerir. AML, kara para aklamayı önleme ile ilgili olarak dünya çapında kullanılan bir terimdir. Dünyada finansal suçları önlemek için kurulmuş küresel ve yerel düzenleyicilerle birlikte, her ülkenin de farklı 2020 AML cezaları ve yaptırımlar vardır. AML yasalarına uymakla yükümlü kuruluşlar bu düzenlemelere uymak zorundadır. Bu düzenlemelere uymak bankalar ve finans kurumları için karmaşık bir süreç olabilir. Bu nedenle finans kurumlarda AML uyumluluğunu sağlayan AML uyumluluk departmanları bulunur.
AML Uyumluluğu Neden Önemlidir?
Suçlular, suçlarını ve paralarını gizlemek, paralarının kaynağını yasalmış gibi göstermek için kara para aklama girişiminde bulunurlar. Kara para aklamanın önlenmesi finansal kuruluşlar için çok önemli bir rol oynar. Finans kuruluşların 2020 AML para cezası ve müeyyide şartlarına uymaması durumunda mali suçlar artmaya devam edecektir. Ayrıca düzenleyici kurumlar, düzenlemelere uymayan banka ve finans kuruluşlarına çeşitli cezalar uygulamaktadır. Örneğin, 2018’de uygulanan AML cezaları yaklaşık 4 milyar dolar iken, 2019’da neredeyse iki katına çıkarak yaklaşık 8 milyar dolara ulaşmıştır. 2020’de ise bu rakam 2019’a kıyasla daha fazladır.
Bankalar ve Finans Kuruluşları (FI’ler) AML ile Uyumluluğu Nasıl Sağlar?
2020 AML para cezaları ve müeyyideleri sürekli olarak güncellenmekte ve değiştirilmektedir. Bu nedenle bankaların ve finans kuruluşlarının AML düzenlemelerine uyumu bazen karmaşık hale gelebilmektedir. Sürekli değişen yönetmeliklere uyulması gerekir. Artan denetimler ve müeyyidelerle birlikte, finans kuruluşları bu düzenlemelere uyum konusuna daha fazla dikkat etmelidir. Finans kuruluşlarının uyum süreçleri, kuruluşun AML uyum görevlisi tarafından sağlanır. AML Uyum Görevlileri AML düzenlemelerine uyar ve ticari operasyonları bu düzenlemeleri ihlal etmeyecek şekilde düzenler.
Uyum görevlisinin bir diğer amacı da finans kuruluşunu herhangi bir finansal suça karışmaya karşı korumaktır. Ancak bir teknoloji dünyasında yaşadığımız düşünüldüğünde, bu işlemleri manuel olarak yürütmek oldukça verimsiz olmakta, daha fazla “yanlış pozitif” durumlarına neden olan hatalarla sonuçlanabilmektedir. Bunun nedeni, dünya genelinde iki yüzü aşkın ülkeyi içeren çok büyük miktarda yaptırım ve izleme listelerinin yayınlanmasıdır.
İngiltere AML Para Cezaları
Finansal Yürütme Otoritesi (FCA), İngiltere’nin Hazine’den sorumlu bağımsız devlet kurumudur. FCA, İngiltere’deki çeşitli şirketleri ve finansal piyasaları düzenler ve birçok kuruluş için düzenleyici görevi görür. FCA’nın amacı büyük şirketler için adil bir pazar yaratmaktır. İngiltere, kara para aklamayı önleme konusunda 2020’de ABD’den sonra en yüksek ikinci para cezasını uygulamıştır. İngiliz FCA kurumu haziran ayında şüpheli faaliyetleri tespit edememesi nedeniyle Alman kuruluş Commerzbank’a 47 milyon dolar para cezası uygulamıştır.
Avrupa AML Para Cezaları
2020’de Avrupa Birliği’nin kara para aklamayla mücadele uygulamaları, Amerika Birleşik Devletleri ve İngiltere’nin benimsediği sert yaklaşımları yansıtır. Haziran ayında 2020 AML para cezaları ve müeyyidelerine göre, Estonya, Letonya ve Litvanya makamlarıyla iş birliği içinde, İsveç FSA, SEB Bank’a yan kuruluşlarında kara para aklamayla mücadele tedbirlerini uygulamadığı için 107 milyon dolar para cezası kesilmiştir. Ekim 2020’de Almanya’nın Frankfurt kentinde bir savcı, Danske Bank A / S’deki kara para aklama skandalıyla ilgili şüpheli faaliyet raporunu geciktirdiği için Deutsche Bank’ı 15,9 milyon doların üzerinde para cezasına çarptırmıştır.
Dünya Genelinde AML Para Cezaları
Malezya’da Goldman Sachs skandalının ardından bankalara 2,5 milyar dolar daha para cezası uygulanmış ve 1,4 milyar dolarlık varlıkların iadesi emri verilmiştir. Malezya’nın zorunlu eylemlerine ek olarak, kara para aklamayla mücadele için Çin, Hong Kong, Singapur, Tayvan, Hindistan ve Pakistan yaklaşık 4 milyar dolar para cezası uygulamıştır. Pakistan’da uygulanan para cezaları, 2020 AML para cezaları ve müeyyidelerinde stratejik kusurları vurgulayan FATF’ye yanıt olarak 2019’dan bu yana %845 artmıştır. 2020’de dünya genelinde birçok yargı bölgesinde önemli kanuni yaptırım önlemleri alınmıştır. Mart 2020’de Kenya’da AML sürecini sonlandırdıkları için beş ticari bankaya 3,75 milyon dolar para cezası verilmiş, haziran ayında ise Hong Kong SFC gözetim hataları nedeniyle Guotai Junan Securities’e 25,2 milyon dolar para cezası uygulamıştır.