Medya izleme veya olumsuz haber taraması olarak da adlandırılan olumsuz medya taraması (AMS), temel olarak olası bir müşterinin medyadaki olumsuz bilgi veya veri kaynakları ile karşılaştırılması veya taranması işlemidir. Olumsuz medya taraması (AMS), finansal kurumların olası sorunları önceden tespit edip önlemesini ve kötü şöhret getirecek sonuçlardan kaçınmasını sağladığı için Müşteri Durum Tespitinin (CDD) ve dolayısıyla da Müşterinizi Tanıyın (KYC) sürecinin önemli bir parçasıdır.
Olumsuz medya taraması (AMS), finans kuruluşlarının kara para aklama gibi suç faaliyetleriyle mücadelesinde hayati bir role sahiptir. AMS’nin etkinliğini ve önemini kabul eden finansal düzenleyici kurumlar, olumsuz veriler için medya taramasını yasallaştırmış ve özellikle daha yüksek risk taşıyan müşterilere yönelik olarak Müşterinizi Tanıyın (KYC), müşteri katılımı, Müşteri Durum Tespiti (CDD) ve Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) süreçleri için temel bir mevzuat gerekliliği haline getirmiştir .
Finans kuruluşlar (FI) için olumsuz medya taraması (AMS), bir müşterinin uyuşturucu kartelleri, terörün finansmanı, insan kaçakçılığı veya diğer yasadışı faaliyetlere karışan kişilerle ilişkiye işaret edebilecek şüpheli suç faaliyetlerine yönelik bir kanıt aramak için küresel medya kaynaklarının araştırılmasını içerir.
Olumsuz Medya Taramasının (AMS) Amacı
Doğru bir müşteri risk profili oluşturmak, olumsuz medya taramasının (AMS) en büyük amacıdır; ancak sürekli medya taraması finansal kuruluşların para cezalarından, müeyyidelerden, müşteri güvenilirliğini kaybetmekten, olumsuz basın haberlerinden veya kurumun itibarına yönelik diğer olası risk ve tehditlerden korunmasına da hizmet eder.
Olumsuz Medya Taraması (AMS) ile İlgili Zorluklar
Büyük miktarda uyarılar ve bunları kontrol etmek için harcanan zaman, bu uyarıların doğruluğu konusunda uzun tartışmalar gerektirebileceğinden, çalışanlar üzerinde büyük bir yük oluşturur.
Siyasi bilgiler geleneksel ve dijital medya aracılığıyla sürekli yayıldığından, haber tarama işlemleri ve bilgilerin geçerliliğine ilişkin değerlendirmeler de zorlaşmaktadır.
Mevzuat açısından, olumsuz medya taraması (AMS) birçok ülkede zorunludur; ancak çoğu durumda, olumsuz medya tarama (AMS) sürecinin başarılı olması için en etkili yöntemlerin neler olduğunu tanımlama konusunda bir spesifikasyon eksikliği vardır. Gereksinimler dolaysız değildir.
Olumsuz Medya Taraması (AMS) İle İlgili En İyi Uygulamalar
Risk iştahını açıkça ortaya koymak ve buna göre bir risk değerlendirmesi yapmak
Taramayı doğru zamanda yapmak
Medya kontrollerini güvenilir ve güncel yeni kaynaklara dayalı olarak yapmak
Bir denetim yöntemi oluşturmak ve düzenli olarak kullanmak
Yükü hafifletmek için doğru ve verimli teknolojiyi kullanmak
Kurumunuzda, finansal suçlarla mücadeleye ilişkin güçlü bir kültür oluşturmak
Düzenlemelerle İlgili Mevcut Görünüm
Dünyadaki düzenleyici otoriteler, finansal suçlarla mücadelede olumsuz medya taramasının (AMS) öneminin farkındadır, bu nedenle AMS kontrolleri yasal bir zorunluluktur. Ancak, yaptırımlar ve siyasi nüfuz sahibi kişilere (PEP) yönelik olarak müşteri taramasıyla ilgili düzenleyici gerekliliklerle karşılaştırıldığında, olumsuz medya taramasıyla ilgili talimatlar ve spesifikasyonlar daha muğlaktır ve bu yüzden de yoruma açık hale gelmektedir. Öte yandan, yasadışı finansal para akışlarına yanıt olarak dünya çapında olumsuz medya tarama ile ilgili rehberliğin hacmi artmaktadır.
Olumsuz Medya Taramasında (AMS) Yapay Zeka (AI)
Olumsuz medya taramasının (AMS) zorluklarından biri, tüm uyarıları taramak ve analiz etmek için insan etkileşiminin yetersizliği olduğundan, giderek daha fazla finans kuruluşu, yapay zeka (AI) kullanan medya izleme araçlarından yararlanmaktadır. Yapay zeka araçları, kullanıcıların arama parametreleri, filtreler ve gösterge tabloları oluşturmasına olanak tanırken aynı zamanda medyada bahsedilenlerin risk düzeyine bağlı olarak medya isabetlerini puanlamasını sağlar. Olumsuz medya taramasıyla (AMS) ilgili yapay zeka çözümleri, önemli süreçler ve düzenleme gereksinimleri için otomatik bir sistem oluşturarak uzun vadede finans kuruluşlarının zamandan ve paradan tasarruf etmelerine yardımcı olup daha ayrıntılı çözümler sunar.