Finans Teknolojisi ve Sigorta Teknolojisi şirketleri AML uyumluluğunu nasıl sağlıyor?
Tüm finans kuruluşları gibi Finans Teknolojileri şirketleri de finansal suç riskleriyle karşı karşıya kaldıkları için AML düzenlemelerine uyma hakkına sahiptir. Teknolojideki gelişmelerle birlikte finansal ortamdaki suç faaliyetleri daha fazla dijital hale gelmeye ve artmaya başlamıştır. Bu nedenle geleneksel suç önleme ve suçla mücadele yöntemleri kara para aklama faaliyetleriyle mücadelede yetersiz kalmaktadır. AML düzenlemeleri en güvenli ortamı sağlamak için daha katı ve zorlayıcı hale getirilmiştir. Başarılı bir AML uyumluluğu için Finans Teknolojisi şirketlerinin AML uyumluluğuna yönelik dijital çözümleri destekleyen bir teknolojinin yardımına ihtiyacı vardır.
Sigorta Teknolojisi şirketleri neden AML Uyumluluğuna ihtiyaç duyuyor?
Sigorta sektöründe büyük miktarda para dolaştığından, sigorta şirketleri ve finans kuruluşları kara para aklama riskleriyle karşı karşıya kalmakta ve bu nedenle AML düzenlemelerine uymak zorundadırlar. Sigorta şirketleri de kara para aklamaya karşı savunmasızdır çünkü işlerini yürüten acenteler, poliçeleri yazan şirketten bağımsızdır.
Bu güvenlik açığının farkına varılmadan önce, AML kontrolleri ve düzenlemelerinin yıllarca çok zayıf olması nedeniyle sigorta sektörü kara para aklayanların başlıca hedeflerinden biri haline gelmiştir. Sigorta şirketlerinin kara para aklama faaliyetlerine karşı savunmasız olduğunu anlayan düzenleyiciler sigorta sektörü için de AML düzenlemeleri oluşturmuştur.
Finans Teknolojisi şirketlerinde işlem takip süreci nedir?
İşlem takibi sayesinde Finans Teknolojisi şirketleri müşteri işlemlerini gerçek zamanlı olarak izleyebilir ve gerekirse bunlara göre hareket edebilirler. İşlem takibi Finans Teknolojisi şirketleri için finansal suçlarla mücadelede önemli yöntemlerden biridir. Finans Teknolojisi şirketleri gün içerisinde sayısız işlem gerçekleştirir ve bu işlemlerin takibi güvenlik açısından oldukça önemlidir. İşlem takip sistemleri bu işlemleri anlık olarak tarar ve bunu tamamen otomatik şekilde yapar. Finansal suçları tespit etmede, aynı zamanda devam eden CDD süreçlerini yerine getirmede ve etkili Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) prosedürünü gerçekleştirmede yararlı bir araçtır. Olağandışı veya şüpheli işlemleri tespit etmek ve raporlamak tamamen Finans Teknolojisi şirketlerinin ve diğer finans kuruluşlarının sorumluluğunda olduğundan, yeterli bir işlem takip sistemi kullanmaları gerekmektedir.
Finans Teknolojisi ve Sigorta Teknolojisi şirketleri için AML gereksinimleri nelerdir?
AML düzenlemelerine başarılı bir şekilde uymak için Finans Teknolojisi ve Sigorta Teknolojisi şirketlerinde müşteri durum tespiti yapılması gerekir ve bunun için de Müşterinizi Tanıyın (KYC) standartlarının uygulanması zorunludur. Dijital finans ortamında kimlik doğrulamanın daha da önemli bir konu haline gelmesiyle birlikte Müşterinizi Tanıyın süreci de aynı derecede önem kazanmıştır. Müşterinizi Tanıyın sürecinin hayati önemde olmasının nedeni hem Finans Teknolojisi hem de Sigorta Teknolojisi şirketleri için müşterilerin kimliğinin belirlenmesi her sürecin ilk adımı olduğundan finansal suçlar ve kara para aklama ile mücadelede çok önemli bir silah görevi görmesidir.