Müşteri Durum Tespiti (CDD) Nedir?
Müşteri Durum Tespiti (CDD), finansal kuruluşlar tarafından kullanılmak üzere müşteriler veya potansiyel müşteriler hakkında tam ad, doğum yeri, doğum tarihi veya medeni durum gibi bilgilerin toplanmasını ve değerlendirilmesini içeren bir süreçtir. Çeşitli kaynaklardan gelen verileri inceleyerek belirli bir kuruluşla iş birliği yaparken bu varlıklara yönelik olası riskleri ortaya çıkarmak için verileri toplar ve değerlendirir. Diğer bir deyişle Müşteri Durum Tespiti (CDD) şirketler tarafından risk değerlendirme sürecinde kullanılmaktadır.
Müşteri Durum Tespiti (CDD) Neden Önemlidir?
Müşteri Durum Tespiti (CDD) müşterilerinizi tanımak açısından çok önemlidir. Müşteri Durum Tespitinin (CDD) önemli olmasının birçok nedeni vardır. Öncelikle Müşteri Durum Tespiti (CDD) sayesinde finansal hizmet sunan finans kuruluşları riskleri tespit edebilir ve bu risklere karşı önlem alarak söz konusu riskleri önleyebilirler. Ayrıca ilgili mevzuat ve yönetmeliklerle uyumluluk sağlanır. Bunun yanında, terör hareketlerine finans sağlanması da engellenir. Sonuç olarak Müşteri Durum Tespiti (CDD), riskin belirlenmesi ve önlem alınması açısından risk değerlendirme sürecinde çok önemlidir.
Müşteri Durum Tespiti (CDD) Prosedürleri Nelerdir?
Öncelikle Müşteri Durum Tespiti’nde (CDD), Müşterinizi Tanıyın prosedürü ile müşteri ile ilgili tam ad, iletişim bilgileri, doğum yeri ve tarihi gibi temel bilgiler toplanır. İkinci adım olarak müşterinin kimlik kontrolü yapılır. Diğer bir prosedür ise müşterilerin, özellikle de yüksek risk taşıyan müşteri hesaplarının incelenmesidir. Müşterilerin davranışları değişken olduğu için bu, hesapları inceleme sürecidir; sürekli yapılır.
Müşteri Durum Tespiti (CDD) Ne Zaman Gereklidir?
Müşteri Durum Tespiti (CDD), Kara Para Aklamayla Mücadele yönetmeliğinin en önemli unsurlarından biridir. Mali suçlardan kaçınmak için, finans kuruluşlarının müşterilerini doğrulaması gerekir.
Ayrıca şirketlerin diğer şirketlerle veya kişilerle yapacakları yeni iş birliklerinde Müşteri Durum Tespiti (CDD) yapmaları önemlidir. Böylece olası riskler ortadan kaldırılmış olur.
Müşteri Durum Tespitinin (CDD) Geliştirilmiş Sürümü: Gelişmiş Durum Tespiti (EDD)
Bazı durumlarda müşterilerin veya iş ortaklarının risk düzeyi yüksektir ve buna bağlı olarak şirketler için normalden daha fazla risk oluştururlar. Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) de Müşteri Durum Tespitinin (CDD) geliştirilmiş versiyonudur. Gelişmiş Durum Tespiti (EDD), yüksek riskli kişiler veya şirketler için uygulanmaktadır. Müşteri Durum Tespiti (CDD) ve Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) arasındaki farklar alınan tedbirlerle ilgilidir. Gelişmiş Durum Tespiti’nde (EDD) daha katı tedbirler alınır.
Sonuç olarak Müşteri Durum Tespiti (CDD), şirketlerin güvenilirliği doğrulayarak iş ortaklıklarını sürdürebilmeleri için önemli ve vazgeçilmez hale gelmektedir. Önemli olan sadece iş ortaklıklarının değil, itibarın da korunmasıdır. Müşteri Durum Tespiti (CDD), itibarın zarar görmesini önlemek açısından da önemlidir. Yeni bir ortaklığa başlamadan önce, olası ortaklarının oluşturabileceği zararlardan kaçınabilmek için şirketlerin ortaklarını tam olarak tanıması gerekir ve CDD bu gibi durumlarda en önemli araçlardan biridir.