Yasadışı paraların yasal yollardan kazanılmış gibi gösterilmesine kara para aklama denir. Araştırmalar; IMF ve Dünya Bankası’na göre yasadışı finansal faaliyetlerden aklanan paranın yıllık 2-4 milyar dolar olarak tahmin edildiğini göstermektedir. Yasadışı olarak elde edilen nakit paranın yasal ticaret ve finans akışına sokulması suçluların yasadışı faaliyetlerden kâr etmelerine olanak sağlamakta, uluslararası finans eko sistemine zarar vermekte ve sistemin doğruluğuna yönelik kamu güvenini sarsmaktadır. Bazı suçlular, teröristleri veya terör eylemlerini finanse etmek için finansal sistemden yararlanırlar. Bu aşamada CTF devreye girer. Terör finansmanıyla mücadele, AB’nin terörle mücadele politikasının önemli bir parçasıdır.
Terör Finansmanı nedir?
Terör finansmanı, terör örgütlerine yasa dışı para transferi olarak tanımlanmaktadır. Terör finansmanı çoğunlukla uluslararası sınırların ötesinde gerçekleştirilen kara para aklama faaliyetleri ile bağlantılıdır. Terör örgütleri hayatta kalabilmek ve operasyonlarını sürdürebilmek için paraya ihtiyaç duyarlar. Terör finansmanıyla mücadele, terör gruplarının operasyonlarını finanse etmek için kullandığı teknik ve taktiklerle ilgilidir. Terör örgütleri ayrıca silah, uyuşturucu veya insan kaçakçılığı ve fidye için adam kaçırma gibi suç faaliyetleriyle de para toplayabilirler.
Kara para aklamada CTF nedir?
Terör finansmanıyla mücadele terörün ve ilgili faaliyetlerin yasadışı yollarla finanse edilmesini önlemeyi amaçlayan bir dizi yasa ve düzenlemedir. Buna terör örgütlerinin kendi yasa dışı finansmanı da dahildir. Bu grupları ve faaliyetleri finanse edenler, bir seferde küçük miktarlarda para göndererek işlemleri gizlemek için çoğunlukla kara para aklama tekniklerini kullanırlar.
Terör finansmanıyla mücadele
Sonuç olarak CTF, uluslararası terörle mücadele stratejisinin kritik bir bileşenidir. Birçok hükümet, terörizm, terör finansmanı, kitle imha silahlarının yayılması, silah kaçakçılığı, uyuşturucu kaçakçılığı veya savaş suçlarıyla bağlantılı kişi ve kuruluşları cezalandırır. Amaç, finans eko sistemlerini terörist faaliyetleri kolaylaştıran araçlardan, kitle imha silahlarının yayılmasından, kara para aklayanlardan, uyuşturucu kaçakçılarından ve diğer ulusal güvenlik risklerinden korumaktır.
Terör Finansmanıyla Mücadelenin Zorlukları
Terör finansmanıyla mücadelenin bazı zorluklar vardır. Terör örgütlerine yasa dışı para sağlamak için kullanılan işlemlerin çoğu küçük ve önemsizdir. Teröre finans sağlayanlar, terör finansmanıyla mücadele kurallarına uymakla yükümlü hükümetlerin ve finans kuruluşlarının dikkatini çekmemek için kasten büyük miktarlarda parayı tek seferde göndermezler. Teröristlere destek olan kişiler, paralarını uluslararası sınırların ötesine taşımak için ticarete dayalı kara para aklama stratejileri de kullanırlar. Bu giderek yaygınlaşmakta ve finans kuruluşları ile düzenleyici makamlar için çözülmesi zor bir sorun teşkil etmektedir. Teröre finans sağlayanların, özellikle planlama sırasında ve suçlar aynı ülkede işlenirken, terör eylemlerini desteklemek için nakit parayı kullandıkları bilinmektedir. Terör finansmanıyla mücadele çalışmalarının yeni düzenlemelerle başarılı olabilmesi ve finansmanın önüne geçilebilmesi için uluslararası kuruluşların koordinasyonunun devam etmesi gerekmektedir.