Bulut Tabanlı Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) Uyumluluğu
Finans kuruluşlarının finansal suçları tespit etmek ve önlemek için kullandıkları yöntemler de gelişmektedir. Birçok kuruluş, kara para aklamayla mücadele çözümleri geliştirmek için ve iyi bir nedenle AML bulut bilişim teknolojilerini kullanır. AML’yi bulutta kullanma olanağı, işletmelere finansal suçlarla mücadelede birçok yeni araç sağlar. Aynı zamanda, hizmet olarak yazılım (SaaS) yaklaşımı daha iyi ölçeklenebilirlik, fiyat esnekliği ve verimlilik olanağı sunar. Ancak SaaS AML bulut çözümlerini entegre etmek, müşterilerin kişisel verilerini ve diğer hassas bilgilerini aşırı miktarda siber dolandırıcılığa maruz bırakır. Bu risklerle mücadele etmek için dünyanın her yerinde hükümetler, işletmelerin bulut tabanlı AML çözümlerini güvence altına almak için sıkı güvenlik önlemleri uygulamasını gerektiren belirli veri koruma yasalarını yürürlüğe koymuştur. Uyumsuzluk durumları, işletmeler için kara para aklama faaliyetlerine karışma olasılığı doğururken, aynı zamanda yıkıcı siber saldırılara, uyumlulukla ilgili cezalara da maruz bırakır ve itibara zarar verir.
AML için Bulut Bilişim Teknolojisinin anlamı nedir?
Finans kuruluşları, kara para aklamayla mücadele çözümleri için bu sistemler aracılığıyla bulut bilişim teknolojisini kullanır. Bulut bilişim teknolojisi üç temel hizmetten oluşur: Hizmet olarak yazılım (SaaS), hizmet olarak altyapı (IaaS) ve hizmet olarak platform (PaaS). Finans kuruluşları, AML bulut çözümleri sağlayarak bulut bilişim teknolojisinin ortaya çıkışı sayesinde üretkenliklerini artırmış, BT altyapısı oluşturma maliyetlerini azaltmıştır. Bankalar, finans teknolojisi şirketleri ve diğer finans kuruluşları, finansal suçlardaki artışın bir sonucu olarak bulut teknolojisini giderek daha fazla kullanmaktadır. Diğer yandan, bu teknolojinin uygulanmasına ilişkin başlangıç için çeşitli bakış açıları vardır.
Bulut AML güvenliği nasıl test edilir?
Finans suçlularının kara para aklama yöntemlerini çok sık değiştirmeleri nedeniyle, finans kuruluşlarının kullandıkları bulut güvenliği çözümlerinin performansını düzenli olarak değerlendirmesi çok önemlidir. Uygulamada, bu değerlendirmeler şunları içerebilir:
Her hafta bulut altyapıları taranarak güvenlik açıkları olup olmadığı belirlenir.
Sızma testi, sistemlerde yetkin üçüncü taraflarca gerçekleştirilir.
Kapsamlı bir dahili denetim prosedürü oluşturma ve yürütme.
AML bulut bilişim teknolojisinin güvenliği
Müşterilerin kişisel verileri, işletmeleri kimlik sahtekarlığı olasılığı ve risk faktörleri konusunda endişelendiren AML bulut çözümlerini dağıtırken bulut teknolojisi tarafından gerektiği şekilde toplanır. Bu sorunları ele almak için her ülkenin kendi hükümeti, işletmeler için bulut tabanlı AML çözümlerini güvenceye almak üzere tasarlanmış sıkı güvenlik önlemleri sağlayan veri koruma standartlarını yürürlüğe koymuştur. Diğer yandan sürekli izleme ise genel bulut sağlayıcılarının olası tehlikeleri ve güvenlik açıklarını erkenden belirlemesine yöneliktir. Finans kuruluşlarının verileri belirli ülkelerde tutmaları gerekir ve bulut hizmeti verileri dünya çapında değil yerel olarak depoladığından, bu verileri AML bulut hizmetiyle depolamak için güvenli bir şekilde sağlayabilirler. Bu, büyük tehlikelerin oluşma olasılığını ortadan kaldırır. Finans kuruluşları AML bulut hizmetini kullanarak, yerel olarak depolanan veriler için parolalar da oluşturabilir. Bulut bilişim teknolojilerinde; firma tarafından saklanan verilere erişmek için şifrelemeye ek olarak, çok faktörlü kimlik doğrulama yöntemleri de kullanılmaktadır. Finans suçluları bu şifreleme teknolojisini kullanarak verilerin kilidini açamayacak ve nihayetinde siber suçlardan kaçınacaklardır.