Yüksek Yoğunluklu Finansal Suç Bölgesi (HIFCA) Yüksek Yoğunluklu Finansal Suç Bölgeleri (HIFCA) veya Yüksek Riskli Kara Para Aklama ve İlgili Finansal Suç Bölgeleri, Amerika Birleşik Devletleri’nde özellikle kara para aklama veya finansal suç açısından yüksek risk teşkil eden yerler olarak tanımlanmaktadır. Yüksek Yoğunluklu Finansal Suç Bölgesi (HIFCA) programları kara para aklama ve diğer mali suçlarla…

Yaptırım Taraması Nedir? Yaptırımlar, uluslararası hukukun ihlali nedeniyle bir ülkenin başka bir ülkeye, rejime veya koalisyona karşı aldığı önlemlerdir. Yaptırım taraması ise finansal suçların tespit edilip belirlenmesi için finans kuruluşlarına yardımcı olan bir yazılımdır. Yaptırım Taraması listesi kişileri, ülkeleri veya şirketleri içerir. Bu liste sayesinde Yaptırım Taraması yazılımı Genel ve Özel Yaptırım Listelerini küresel olarak…

Vergi kaçakçılığının önlenmesi küresel bir önceliktir. Uluslararası bireysel vergi kaçakçılığı nedeniyle her yıl yaklaşık 40 ila 70 milyar dolar kaybedildiği tahmin edilmektedir. Mücadele edilmesi için uluslararası düzenlemelere ihtiyaç duyulan bir finansal suçtur. ABD hükümeti, vergi kaçakçılığını önlemek için uluslararası düzeydeki çabalarının yanı sıra Yabancı Hesap Vergi Uyum Yasasını (FATCA) geliştirmiştir. Hesaplarını ve finansal varlıklarını başka…

Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı’nın finansal istihbarat ve icra dairesidir. OFAC, ABD dış politikasını ve ulusal güvenlik hedeflerini referans alarak ekonomi ve ticaret konularında yaptırımlar uygulamaktadır. Yaptırımlar, hedeflenen yabancı devletleri içeren, ABD’nin ulusal güvenliğine, dış politikasına ve ekonomisine tehdit oluşturabilecek kişilere uygulanır. OFAC kontrolü nedir? Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC)…

Finansal Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı bir finansal istihbarat birimidir. MASAK’ın temel görevleri, para aklama suçunu önlemek, toplanan bilgileri işlemek, önlem geliştirmek, araştırma yapmak ve gerekli mercilere sunmaktır. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun (BDDK) amacı, mudilerin hak ve menfaatlerini korumak, finansal piyasalarda güven ve istikrarı sağlamak ve kredi sisteminde etkin bir…

Türkiye’de Yaptırım Rejimi Kara para aklama Türkiye’de özellikle son yıllarda en çok konuşulan gündem maddelerinden biridir. Dünya ekonomisinin küreselleşmesiyle birlikte kara para aklama sadece Türkiye’yi değil, tüm dünya ülkelerini tehdit eden ciddi bir sorun haline gelmiştir. Para aklamanın önlenmesi çerçevesinde yapılan yasal düzenlemelerin temelinde organize finansal suçlarla mücadele fikri yatmaktadır. Para aklamanın önlenmesi için izlenen…

Ticarete Dayalı Kara Para Aklama Nedir? Ticarete Dayalı Kara Para Aklama, Kara Para Aklamayla Mücadele kontrollerinin artmasıyla birlikte ortaya çıkan ve finansal suçlular için çekici hale gelen bir kara para aklama yöntemidir. Ticarete Dayalı Kara Para Aklama yönteminde suçlular sınır ötesi ticaret düzenlemelerindeki boşluklardan yararlanarak kara para aklama operasyonlarına devam edebilirler. Ticarete Dayalı Kara Para…

Yasadışı paraların yasal yollardan kazanılmış gibi gösterilmesine kara para aklama denir. Araştırmalar; IMF ve Dünya Bankası’na göre yasadışı finansal faaliyetlerden aklanan paranın yıllık 2-4 milyar dolar olarak tahmin edildiğini göstermektedir. Yasadışı olarak elde edilen nakit paranın yasal ticaret ve finans akışına sokulması suçluların yasadışı faaliyetlerden kâr etmelerine olanak sağlamakta, uluslararası finans eko sistemine zarar vermekte…

Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) Nedir? Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP), önemli bir kamu işlevine sahip olan ve bu nedenle yolsuzluğa açık olma, kara para aklama, rüşvet ve terörün finansmanı gibi suç teşkil eden finansal faaliyetlere karışma açısından riskli konuma sahip bireydir. Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP), çoğu durumda devlet hesaplarına ve fonlarına erişimi olduğu…

Geçtiğimiz on yıllar boyunca küreselleşmenin finansal ödeme sistemleriyle bütünleşmesinin etkileri, dolandırıcılık, vergi kaçırma ve kara para aklama gibi mali suçları uluslararası bağlama taşımıştır. Dünyanın gelişmemiş bölgelerinde AML/CTF için gelişmiş önlemlerin olmaması bu tür finansal suçlara daha açık bir durum meydana getirmektedir. Halihazırda dolandırıcılık ve kara para aklama gibi finansal suçların büyük çoğunluğu ticarete dayalı kara…