Finansal Suçlar Destek Ağı, Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı’na bağlı bir ofistir ve mali suçları tespit edip kovuşturmaya yönelik bir finansal işlem analizi ağı işletir. Bu, kara para aklamayı önlemeyi ve terör finansmanıyla mücadeleyi içerir ve ulusal/uluslararası ilişkiler için geçerlidir. FINCEN 1990 yılında kurulmuştur ve yaklaşık dört yıl sonra görevi devralmıştır. ABD Vatanseverlik Yasası 2002’de kabul edildikten sonra Finansal Suçlar Destek Ağı ABD Hazine Bakanlığının resmi ofisi olmuştur. Amacı, şüpheli faaliyetler veya finansal suçlar, bankalar ve para toplama sistemleriyle ilgili olabilecek kişileri bulmak için arama motoru gibi en son teknolojilerden yararlanarak yılda dört rapor düzenlemek ve yayınlamaktır. Örneğin, FINCEN kısa süre önce ‘alternatif para biriminin’ para hizmeti operasyonlarının tanımına uyduğuna karar vermiştir. Bu adım, departmanın Bitcoin gibi kripto para birimlerini izlemeye başlamasına izin vermiştir. Bu kripto para birimleri küresel finans piyasasında giderek daha popüler ve önemli hale gelmektedir.
Bankacılıkta Fincen Nedir?
FINCEN’in faaliyetleri, kısaca ‘Parayı Takip Et’ şeklindeki ünlü sloganı ile özetlenmektedir. Temel olarak, bir organizasyonun iki ana amacı vardır. Kilit düzenleyici görevi gören birimlerden ilki ABD Mali İstihbarat Birimi (FIU), ikincisi ise Federal Kara Para Aklama ve Terör Finansmanıyla Mücadele (AML / CFT) birimidir. Finansal Suçlar Destek Ağı verileri toplar, saklar ve analiz eder, AML/CFT uyumluluğunun sağlanmasına yardımcı olur ve Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) gibi ulusal ve küresel ortak kuruluşlarla çalışır. Parlamentonun, federal, kamu ve finans sektörlerindeki ortaklara yardımcı olmak için FINCEN tarafından gerekli görülen ilgili raporları ve diğer verileri merkezi bir şekilde toplama, analiz etme ve yayma konusunda özel bir yükümlülüğü vardır. Eyalet çapında, yerel ve uluslararası sorumluluk FINCEN’e verilmiştir.
Fincen Gereksinimleri Nelerdir?
Finansal Suçlar Destek Ağı tarafından yayınlanan yeni kurallar; kuralda kabul edilmiş bir istisna olmadığı sürece, Amerika Birleşik Devletleri’ndeki tüm finans kuruluşlarının yeni hesaplar açarken kurumsal lehtarları belirlemesini ve doğrulamasını şart koşar. Mayıs 2018’den itibaren, Citi dahil tüm ABD finans kuruluşlarının (i) doğrudan veya dolaylı olarak kurumsal müşterilerin %25’inden fazlasına sahip olanları ve (ii) veri bilgilerini ve belgelerini toplaması gerekmektedir. Bunun için gerekli bilgiler şunları içerir:
Doğum tarihiniz ve ev veya iş adresiniz,
Devlet tarafından verilen kimlik numarası (Amerikalılar için Sosyal Güvenlik numarası)
Bu bilgiyi gerektiği gibi doğrulamak için ehliyet, pasaport veya fotoğraflı başka bir kimlik gerekebilir.
Fincen’e Kimler Başvuru Yapmalıdır?
Çoğu ABD vatandaşının yabancı bankacılık bilgilerini bildirmek için her yıl bir form göndermesi gerekmektedir. Bu forma yabancı banka ekstresi (FBAR) denir. Bu formla, yabancı banka hesapları ABD Hazine Bakanlığı’nın bir kuruluşu olan FINCEN’e bildirilir. Yabancı bir finansal hesapta imza sahibi olan veya finansal çıkarı olan veya Amerikalıların, denizaşırı finansal hesaplarındaki toplam tutarın 10.000 doları aşması durumunda bir FBAR göndermesi gerekmektedir. Hükümle ilgili tüm ayrıntılar FBAR Hüküm Ayrıntıları Kılavuzunda bulunabilir.