Tüm hükümetler, kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele etmek için düzenleyici kurumlarla birlikte çalışır. Finansal kurumlar kara para aklama faaliyetlerini önlemek için belirli önlem ve düzenlemelere uymak zorundadır.

İşlem takibi ve taraması, kara para aklamayla mücadele (AML) sürecinin başarılı olması için temel adımlardan biridir. Olağandışı veya şüpheli işlemleri tespit etmede sorumluluk tamamen finans kuruluşlarına aittir, bu nedenle yeterli bir işlem takibi ve yaptırım tarama sistemi kullanmaları gerekir.

İran, 1979’daki rehine krizinden bu yana çeşitli ülkelerin ve uluslararası kuruluşların yaptırımlarına maruz kalmıştır. Ancak 2010 yılından sonra kısıtlamalar önemli ölçüde artmış ve ABD’deki yaptırım düzenlemeleri son zamanlarda uluslararası toplumun en hararetli konularından biri olmuştur.

2020 AML para cezaları ve müeyyideleri genellikle finansal suçları önlemeye yönelik politikaları, yasaları ve düzenlemeleri içerir. AML, kara para aklamayı önleme ile ilgili olarak dünya çapında kullanılan bir terimdir.

6AMLD, Avrupa Birliği’nin İngiltere ve ABD üzerinden Türkiye’ye uyguladığı son yaptırımlar arasında yer alır. AB yakın zamanda 5AMLD’yi uygulamaya koymuştur. Ancak 5AMLD’de bazı belirsizlikler vardır. Bu nedenle AB yeni bir direktif olan altıncı kara para aklama yönergesini uygulamaya karar vermiştir.

Yapay zekâ destekli teknoloji, AML Kara Para Aklamayla Mücadele programlarını, yüksek riskli hesapların şüpheli işlemlerini analiz etmek ve tespit etmek için daha uyumlu, verimli ve etkili çözümler olacak şekilde geliştirmektedir.

Kara Para Aklamayla Mücadele (AML), finansal suçları önlemeye yönelik politikaları, yasaları ve düzenlemeleri içerir. AML, kara para aklamanın önlenmesi konusunda dünya çapında kullanılan bir terimdir. Finansal suçları önlemek için dünya çapında kurulmuş küresel ve yerel düzenleyici makamlar bulunmaktadır.