Ekonomik yaptırım listelerinin gerektiği gibi uygulanması, Ortak Dış ve Güvenlik Politikası’nın hedeflerine ulaşılması ve her şeyden önce terör finansmanının önlenmesine yardımcı olmak açısından çok önemlidir. Para cezası verilmesi hem kamu hem de özel sektörün bir yükümlülüğüdür. Bu bağlamda, AB’nin ilgili mevzuattan etkilenen çoğu finansal işlem ve havaleye katıldığı için kredi ve finans kuruluşlarına karşı özel…

Medya izleme veya olumsuz haber taraması olarak da adlandırılan olumsuz medya taraması (AMS), temel olarak olası bir müşterinin medyadaki olumsuz bilgi veya veri kaynakları ile karşılaştırılması veya taranması işlemidir. Olumsuz medya taraması (AMS), finansal kurumların olası sorunları önceden tespit edip önlemesini ve kötü şöhret getirecek sonuçlardan kaçınmasını sağladığı için Müşteri Durum Tespitinin (CDD) ve dolayısıyla…

Müşterinizi Tanıyın (KYC) Nedir? Müşterinizi Tanıyın (KYC), müşterilerin kimliklerinin doğrulanması işlemidir. Yeni müşteriler için işlem yapmadan önce veya işlem yaparken uygulanmalıdır. Bankalar, finans teknolojisi şirketleri ve diğer finans kuruluşları Müşterinizi Tanıyın prosedürlerini uygulayarak riskli durumları önlemeyi ve uyumluluğu sağlamayı amaçlar. Bankalar ve diğer finans kuruluşları Müşterinizi Tanıyın (KYC) prosedürlerini yürüterek, ayrıntılı bir Müşteri Durum Tespiti…

Müşteri Durum Tespiti (CDD) Nedir? Müşteri Durum Tespiti (CDD), finansal kuruluşlar tarafından kullanılmak üzere müşteriler veya potansiyel müşteriler hakkında tam ad, doğum yeri, doğum tarihi veya medeni durum gibi bilgilerin toplanmasını ve değerlendirilmesini içeren bir süreçtir. Çeşitli kaynaklardan gelen verileri inceleyerek belirli bir kuruluşla iş birliği yaparken bu varlıklara yönelik olası riskleri ortaya çıkarmak için…

Kara para aklama suçu finans sektörüne yönelik en önemli tehditlerden biridir, bu nedenle finans kuruluşları kendilerini kara para aklamayla mücadeleye yönelik, teknolojik olarak güçlü ve akıllı analiz araçlarıyla donatırlar. Makine öğrenimi, finans kuruluşlarının kara para aklamayla mücadele (AML) çalışmalarında en etkili yollardan biridir. Makine öğrenimi teknolojisi tarafından kullanılan algoritmalar tanımlama yöntemlerini büyük ölçüde iyileştirebilmektedir. Kara…

Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler (PEP) Siyasi nüfuz sahibi kişi (PEP), yolsuzluğa meyillilik açısından yüksek risk oluşturan, önde gelen bir kamu görevine sahip bireydir. PEP’ler toplumda önemli konumlara ve etkiye sahiptirler, bu nedenle kara para aklama, rüşvet, yolsuzluk veya terör finansmanıyla ilgili faaliyetler gibi suç faaliyetleri amacıyla kötüye kullanılmaya eğilimlidirler. Siyasi nüfuz sahibi kişilerin (PEP’ler) suç…

Kara para aklamayı önleme yasası, suçluların yasa dışı gelirlerinin ve terör finansmanının yasal gelir olarak gizlenmesini önlemeye yönelik bir dizi yasa, düzenleme ve prosedürü kapsar. Yakın geçmişte, genellikle suç sonucu elde edilen gelirlerin finansal sisteme girmesini önlemeyi amaçlayan, kara para aklamayla ve terör finansmanıyla mücadeleye ilişkin ulusal mevzuat yakın geçmişte ciddi değişikliklere uğramıştır. Ayrıca finansal…

Bankacılıkta İsim Taraması nedir? Bankacılık sektöründe İsim taraması, potansiyel veya mevcut müşterilerin riskli finansal faaliyetlerle ilişkisi olup olmadığını veya yaptırım listeleri ile yasaklılar listelerinde yer alıp almadığını kontrol etmek için kullanılan bir risk değerlendirme yöntemini ifade eder. İsim taraması, müşteri durum tespiti (CDD) sürecinin etkili şekilde gerçekleştirilebilmesi için önemli bir adım olduğundan, kara para aklamayla…

Finans Teknolojisi ve Sigorta Teknolojisi şirketleri AML uyumluluğunu nasıl sağlıyor? Tüm finans kuruluşları gibi Finans Teknolojileri şirketleri de finansal suç riskleriyle karşı karşıya kaldıkları için AML düzenlemelerine uyma hakkına sahiptir. Teknolojideki gelişmelerle birlikte finansal ortamdaki suç faaliyetleri daha fazla dijital hale gelmeye ve artmaya başlamıştır. Bu nedenle geleneksel suç önleme ve suçla mücadele yöntemleri kara…

AML (Kara para aklamayla mücadele) izleme listesi taraması nedir? İzleme listeleri, şüpheli teröristlere, kara para aklayanlara, dolandırıcılara veya Siyasi Nüfus Sahibi Kişilere (PEP) karşı yapılan kontrolleri içeren veri tabanlarıdır. Bunlar, finans ve sağlık gibi belirli sektörlerdeki yasaklı bireyler veya şirketler hakkında hükümet düzeyinde, kolluk kuvvetlerinde, uluslararası ve düzenleyici veri tabanlarında toplanan bilgilerle ilgili olarak hükümet…