-
Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) / Terör Finansmanıyla Mücadele (CTF) Uyumluluğu
Kara Para Aklamayla Mücadele Uyumluluğu Nedir? Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) Uyumluluğu, mali suçların belirlenmesine ve önlenmesine yönelik yasa, yönetmelik ve politikalardan oluşan bir süreçtir. Müşteriler, herhangi bir yaptırıma, Siyasi Nüfus Sahibi Kişi (PEP) listelerine ve küresel izleme listelerine karşı korunur. Terör Finansmanıyla Mücadele (CTF) Uyumluluğu Nedir? Terör finansmanı, ülkeler için yıkıcı ve zararlı sonuçlara…
-
İşlem Takibi AML Uyumluluğu
İşlem Takibi, finans kuruluşlarının müşteri hesap hareketlerini sürekli izlemesine yardımcı olan bir yazılımdır. İşlem Takibi ne işe yarar? İşlem Takibi, finans kuruluşlarında kara para aklama gibi finansal suçlarla mücadele eder. İşlem takibi yazılımı şüpheli işlemleri bildirmek için müşteri hesaplarını izleyerek şirketlerin AML/CFT düzenlemelerine uyum sağlamasına yardımcı olur. İşlem takibi uygulamaları nelerdir? İşlem takibi; kara para…
-
İngiltere’deki Yaptırım Düzenlemeleri
İngiltere’deki Yaptırım Düzenlemeleri İngiltere’deki yaptırım düzenlemeleri, ulusal güvenlik veya dış politika hedeflerine ulaşmayı amaçlayan kısıtlayıcı önlemlerdir. İngiltere, Birleşmiş Milletler tarafından ve İngiltere’nin yurtiçi yaptırım düzenlemeleri kapsamındaki yaptırımları uygular ve uygulatır. İngiltere, 2018 Yaptırımlar ve Kara Para Aklamayla Mücadele Yasası ile 2018 Avrupa Birliği (İzin Yasası) kapsamında AB’nin Brexit öncesi yaptırım düzenlemelerinin siyasi hedeflerini İngiliz yasalarına…
-
Gelişmiş Durum Tespiti (CDD) Nedir?
Gelişmiş Durum Tespiti (EDD), Müşteri Durum Tespitinin (CDD) riske duyarlı bir şeklidir. Gelişmiş Durum Tespiti (EDD) yüksek riskli müşterilere uygulanır ve temel Müşteri Durum Tespiti (CDD) gereksinimlerine ek olarak müşteri hakkında daha ayrıntılı bilgi gerektirir. Yüksek riskli müşteri, kara para aklama veya terör finansmanı suçlarına karışma olasılığı fazla olanlar anlamına gelir. FATF (Finansal Eylem Görev…
-
Finansal Suç Düzenlemeleri
Küreselleşme ile artan Finansal Suçlar ekonomik bir sorunun ülke sınırları içinde kalmayıp, yayılabildiğini göstermektedir. Küreselleşme ile gelişen teknoloji sonucunda finansal suç düzenlemelerinde nitelik ve niceliksel değişikliklere rağmen, bu araçların sağladığı finansal suç gelirlerinde önemli bir artış olmuştur. Bilgiye kolay erişim ve internet üzerinden işlem yapabilme imkânı sayesinde finansal suçlar daha hızlı yayılmaktadır. Uluslararası boyutu olan…
-
Finansal Suçlar Destek Ağı (FINCEN)
Finansal Suçlar Destek Ağı, Amerika Birleşik Devletleri Hazine Bakanlığı’na bağlı bir ofistir ve mali suçları tespit edip kovuşturmaya yönelik bir finansal işlem analizi ağı işletir. Bu, kara para aklamayı önlemeyi ve terör finansmanıyla mücadeleyi içerir ve ulusal/uluslararası ilişkiler için geçerlidir. FINCEN 1990 yılında kurulmuştur ve yaklaşık dört yıl sonra görevi devralmıştır. ABD Vatanseverlik Yasası 2002’de…
-
Finansal Hizmetler Düzenleme Kurumu (FSRA) / ADGM
ADGM, Birleşik Arap Emirlikleri’nde kendi sivil/ticari yasaları ve finansal hizmetler konusunda kendi düzenleyici kurumu (Finansal Hizmetler Düzenleme Kurumu- FSRA) olan bir finansal serbest bölgedir. ADGM’ye dahil olan şirketler %100 yabancı sermayeli olabilir ve İngiltere’de kurulmuş şirketlerle aynı sivil, ticari ve düzenleyici şartlara tâbi olabilir. FSRA, Ontario Finansal Hizmetler Komisyonu’nun (FSCO) ve Ontario Mevduat Sigorta Kurumu’nun…
-
Finansal Eylem Görev Gücü (FATF)
FATF (Finansal Eylem Görev Gücü), finansal suçlarla mücadele için politikalar ve standartlar tasarlayan ve teşvik eden hükümetler arası bir kuruluştur. FATF tarafından yapılan tavsiyeler kara para aklama, terör finansmanı ve küresel finans sistemine yönelik diğer tehditleri kapsar. 1989 yılında G7’nin talebi üzerine kurulmuştur ve merkezi Paris’tedir. Finansal Eylem Görev Gücü (FATF) Nedir? Finansal Eylem Görev…
-
FATF Kara Listeleri ve Gri Listeleri
FATF kara liste sonuçları birçok ülke tarafından kullanılmaktadır. Finansal Eylem Görev Gücü; kara para aklama, terör finansmanı ve kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanı ile mücadelede uluslararası standartlar oluşturmak, bu standartlar doğrultusunda yasal/kurumsal tedbirler almak ve bu tedbirlerin etkin şekilde uygulamasını teşvik etmek amacıyla 1989 yılında kurulmuştur. 7 ülkenin (ABD, Japonya, Almanya, Fransa, İngiltere, İtalya ve…
-
Bulut Tabanlı Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) Uyumluluğu
Bulut Tabanlı Kara Para Aklamayla Mücadele (AML) Uyumluluğu Finans kuruluşlarının finansal suçları tespit etmek ve önlemek için kullandıkları yöntemler de gelişmektedir. Birçok kuruluş, kara para aklamayla mücadele çözümleri geliştirmek için ve iyi bir nedenle AML bulut bilişim teknolojilerini kullanır. AML’yi bulutta kullanma olanağı, işletmelere finansal suçlarla mücadelede birçok yeni araç sağlar. Aynı zamanda, hizmet olarak…